Korte notater om Formula Plans Investering

Formula planlegger å investere er som følger:

For å lette problemet med timing og minimere de følelsene som er involvert i å investere, har man utviklet mekaniske porteføljestyringsteknikker. Disse mekaniske teknikkene er noen ganger ansatt for å "slå markedet" gjennom timingen.

Image Courtesy: yourstory.com//wp-content/uploads/2013/03/bigstock_Investment_3911798.jpg

En form for formelen brukes til å endre eksponeringen til markedet fra tid til annen, i håp om å dra nytte av markedssykluser.

Formuleringsplaner er imidlertid primært rettet mot tapsminimering i stedet for returmaksimering. Artikkelen vil undersøke (1) Constant-Rupee-verdi, (2) Konstant Forhold og (3) Variabel-Ratio Formelplaner, samt en annen mekanisk investeringsplan, Rupee-Cost Averaging.

Formuleringsplaner er anstrengelser for å ta avgjørelsen om timing automatisk. De består av forhåndsbestemte regler for både kjøp og salg av aksjene.

Valget av en formelplan og fastsettelsen av de riktige grunnregler gjør at investoren vurderer og skisserer investeringsmålene og retningslinjene sine. Når planen er etablert, er investor fri fra å ta følelsesmessige beslutninger basert på dagens holdninger til investorer på aksjemarkedet.

Formelplaner er imidlertid ikke en kongelig vei til rikdom uten noen svakheter. For det første tilbyr formelplaner bare beskjeden mulighet for kapitalgevinster.

Et fullt forvaltet fond vil gi større potensielle gevinster, selv om investorer kanskje ikke oppnår dette målet. For det andre frigjør noen formelle planer ikke investor fra å gjøre verdifulle vurderinger av aksjemarkedets relative styrke.

For det tredje må en formelplan av sin natur være ufleksibel, og dermed pålegge en nødvendig handling av investor. Investorer kan velge verdipapirer som ikke beveger seg med markedet.

Etter at alle beta-karakteristikaene for verdipapirer ikke er så stabile. Til slutt, som et forsøk på å løse tidsbestemt investeringsproblem, stiller de ingen bestemmelser for hvilke verdipapirer som skal velges for investering.