Betydningen av å eie et gjensidig fondprodukt

Betydningen av å eie et gjensidig fond produkt!

Diskusjonen hittil har vist at en investor kan plukke opp ordningen med opsjon og plan som passer til deres krav. Hvordan kan hun finne de passende? Så hvor skal han / han begynne?

Image Courtesy: onlinestocktradingadvisor.com/wp-content/uploads/2013/07/Treasury-Bonds-6.jpg

Folk lærer om MF-ordninger på mange forskjellige måter. Investorer kan se annonser eller artikler om verdipapirfond i aviser, økonomiske dagbøker som økonomiske tider, finansiell ekspress, forretningsstandard eller økonomiske magasiner som Business India, Business World eller i forskjellige andre publikasjoner. Forretningskanaler som CNBC India har et eksklusivt program for investeringsfond. Investorer kan høre sine venner / kolleger snakke om MF-ordninger.

Investorer kan kjøpe enhetene i fondsystemet i løpet av den første tilbudsperioden ved å fylle ut søknadsskjemaet og sende det til noen av filialene av banker som fungerer som innsamlingssentraler, som er oppført i søknadsskjemaet, sammen med tegningsbeløpet. Gensidige fond angir det minste akseptable beløpet for ulike ordninger.

Hvem kan kjøpe fondseenheter?

Følgende personer er berettiget til å kjøpe fondseenheter:

Innbyggere, inkludert:

en. Voksne individer (eller mindreårige som holder gjennom sine foreldre eller foresatte) holder alene eller i fellesskap (ikke over tre i alt);

b. Hindu Udelte Familier gjennom deres respektive Kartas;

c. Bedrifter, bedriftsorganer, offentlige foretak, finansinstitusjoner, banker, partnerskap, sammenslutninger av personer eller organer av enkeltpersoner, religiøse og veldedige tillit og andre samfunn registrert i henhold til lov om samfunnsregistrering, 1860 (så lenge kjøp av enheter er tillatt under deres respektive bestanddeler);

d. Religiøse og veldedige offentlige trusts og private trusts, underlagt mottak av nødvendige godkjenninger som "Public Securities", når det er nødvendig

e. Forening av personer eller kropp av enkeltpersoner;

f. Gensidige fond registrert hos SEBI;

g. Army / Air Force / Navy andre paramilitære enheter og organer skapt av slike institusjoner i tillegg til andre kvalifiserte institusjoner.

h. Utenlandske institusjonelle investorer registrert hos SEBI.

Jeg. Multilaterale finansieringsorganer / -organer som er innlemmet utenfor India med tillatelse fra Indias regering / Reserve Bank of India.

j. Oversjøiske finansielle organisasjoner som har inngått en ordning for investering i India, blant annet med et fond som er registrert hos SEBI og hvilket arrangement er godkjent av staten.

k. NRIer, FIIer og personer av indisk opprinnelse bosatt i utlandet, på full repatrieringsgrunnlag / ikke-repatrieringsgrunnlag.

l. Andre ordninger i samme fond som er underlagt de vilkår og grenser som er fastsatt av SEBI-forskriftene.

m. Trustees / Trust, AMC eller Sponsor eller deres tilknyttede selskaper, deres tilknyttede selskaper og datterselskaper.

n. Provident / Pensjon / Gratuity / Superannuation og slik annen pensjonshjelp for lønn og andre lignende midler.

Ordning Informasjonsdokument - Almanak av Fond Investerings Offer Dokument:

Det første trinnet er å sjekke det viktigste dokumentet i investeringsfond - Ordningsinformasjon. Ordningen Informasjonsdokument er et juridisk dokument, som vil svare på de fleste spørsmål som en investor kan ha om fondsystemet.

Ordningen Informasjonsdokument for fondsbasert ordning er i likhet med prospekt. Som prospekt er skjemaopplysningsdokument krevd for å gi viktig informasjon om investeringsinstrumentet. SEBI-forskriftene fastsetter formatet for et standard skjemainformasjonsdokument som aksjefond i India skal følge. Skjema Informasjonsdokument kan også inkludere andre opplysninger, som betraktes som materiell av forvalterne. Skjemainformasjonsdokumentet må revideres og oppdateres hvert år.

Et typisk skjemainformasjonsdokument inneholder de fleste om ikke alle følgende:

en. Forsiden av skjemaopplysningsdokumentet vil alltid vise datoen for utgivelsen, navnet på ordningen og typen av ordningen.

b. En erklæring om investeringsmålene og investeringspolitikken i ordningen.

c. Risikofaktorer.

d. Historisk statistikk knyttet til ytelse.

e. Ordninger funksjoner, opsjoner og planer av ordningen.

f. Informasjon om belastninger (hvis noen), utgifter og gebyrer. Benchmark Transparency og NAV offentliggjøring likviditet:

g. Sammensetning av fondet (Informasjon som identifiserer fondsponsor, forvaltere, kapitalforvaltningsselskap).

h. Informasjon om hvem som kan kjøpe enhetene, hvordan å abonnere etc.

Jeg. Investeringsrestriksjoner.

j. Porteføljeomsetning.

k. Vaktmesteren som beholder eiendelene i en egen konto.

l. Informasjon om innløsning og bytte (likviditetsavsetning).

m. Ordningens policy om utbytte og utbytte.

n. Enhetsinnehaverens rettigheter og tjenester.

o. Enhetsinnehaverens klageadgangsmekanisme.

s. Skattebehandling av investeringer i verdipapirfond.

q. Venter på rettssaker.

r. Utgiftskvoter inkludert årlige utgifter.

Denne informasjonen kan presenteres på ulike måter av de ulike fondene, men alle fakta, som en investor trenger å komme i gang, bør være der.

Investor vil lære prosedyren for å åpne en ny konto, kjøpe ekstra enheter og utveksle og innløse enheter. Skjemaopplysningsdokumentet utelukker den relaterte informasjonen, som en investor trenger å håndtere effektivt med fondet.

For eksempel kan en investor lære om det er noen minste kontosaldo som kreves ved skifting av ordninger. Hvis en investor trenger ytterligere avklaring etter at han har gått gjennom de relevante seksjonene i prospektet, kan han alltid kontakte den lokale kundeservicekellen i fondet.

Før noe annet, bør investoren søke etter midler med hvilke mål han eller hun ser etter. Det neste trinnet er å velge de beste porteføljene med en gitt kategori som han eller hun trenger å vurdere flere kriterier, hvorav viktigste er ytelse og kostnader.

Som diskutert i emne 5 "Porteføljeforvaltning: Administrerende enhetens innehaverpenger" er fond for porteføljer konstruert med sikte på å oppnå veldefinerte mål.

Mens skjemainformasjonsdokumentet er den mest omfattende informasjonskilden, distribueres det ikke mye og er tilgjengelig på forespørsel. Dette er på grunn av de involverte kostnadene, og også fordi de fleste investorer har det vanskelig å lese et slikt detaljert dokument. Men i dag leverer de fleste fondene ordningsinformasjonen i et nedlastbart skjema på nettsiden.

Ordning Tilleggsinformasjon (SAI):

For enkelhetens skyld og for enkel forståelse for investorene, har SEBI vide sitt sirkulære i 2007, bifurcated tilbudsdokument i to deler SID og SAL. Mens SID hovedsakelig er ordningsrelatert, fokuserer mer på systemspesifikke detaljer og mindre på fondhusrelaterte detaljer, SAI inneholder informasjon om fondhus og sponsorer viz. Konstitusjon av fond, juridiske og skattemessige detaljer, generell informasjon felles for alle ordninger og straffer og rettssaker.

Investoren kan fokusere på ordrelaterte detaljer mens du leser SID, og ​​hvis han ønsket å vite mer om fondet, kan han henvise til SAI. SAI bør lastes opp på nettstedet og oppdateres kontinuerlig. Ved slutten av hvert regnskapsår oppdateres SAI med SEBI innen tre måneder.

Nøkkelinformasjonsmemorandum (KIM):

KIM er en forkortet versjon av skjemainformasjonsdokumentet. Det meste av informasjonen til skjemainformasjonsdokumentet er gitt i KIM på kort måte. Det distribueres vanligvis med søknadsskjemaet. KIM er også utarbeidet i henhold til formatet foreskrevet av SEBI.

SEBI har mandatt at skjemaopplysningsdokumentet og KIM skal revideres og oppdateres minst en gang i hvert år.

Åpning av en fondskonto - Søknadsskjema:

Fondssystemets søknadsskjema kan fås fra agenter / distributører / investorservice senter for respektive fond / registrar og overføringsagent på fondet eller fra sitt kontor. Den kan også lastes ned fra respektive fond for fondet. Søknadsskjemaet inneholder en erklæring om at investor har lest og forstått tilbudsdokumentet, og han / hun overholder vilkårene som er angitt i den.

Det er en viktig avtale mellom investor og fond, da investor senere ikke kan påberope seg uvitenhet om vilkårene og prosedyrene. SEBI har gjort det obligatorisk for investorer i fond for å angi bankkontonumre i deres søknader og i innløsningsforespørsel.

Dette tiltaket er ment å unngå svindel / misbruk eller tyveri av warrants i transitt. Du kan referere til et søknadsskjema for å få en ide om kravene som skal fylles ut.

Søknadsskjemaet skal ledsages av beløpet som skal investeres. Alle fondsystemer angir minimumsbeløpet som skal investeres. Betalingsmåten er foreskrevet i skjemaopplysningsdokumentet. Det er vanligvis sjekke eller kreve utkast. I enkelte tilfeller er kontanter også akseptert.

Registrering av fondskonto:

En investor kan kun åpne kontoen i hans eller hennes navn, eller kontoen kan bli registrert i fellesskap. Når enheter holdes enkeltvis, vil alle merknader og korrespondanser av eventuelle utdelinger, innløsninger, etc. bli sendt til enkeltholderen.

Når enhetene holdes i fellesskap, mottar personen som er oppført i søknadsskjemaet alle meldinger og korrespondanser i forhold til kontoen, samt eventuell distribusjon gjennom utbytte, innløsninger eller på annen måte. Slike personer skal ha stemmerett, om noen, knyttet til enhetene. Imidlertid må alle dokumentasjon / kjøpsapplikasjoner / innløsningsforespørsler / innmeldingsskjema nødvendigvis signeres av alle innehaverne.